[過去ﾛｸﾞ] 【成績】かんぽカウンターセールス自主研２【UP↑】 (1001ﾚｽ)
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27(6): 2013/08/22(木) NY:AN:NY.AN ID:T+HC3TVk(2/2) AAS
じゃあ俺がお題を出すよ
客Aは夫名義の学資保険が満期になり、委任状を持参の上で手続きに来局した。
さて
どうする？
28: 2013/08/22(木) NY:AN:NY.AN ID:IlyIdLPi(1) AAS
>>27
どうする？っていうか委任状があるから手続きできるんじゃないのか。
夫の証明書類が無いから手続きできないってパターンか？
29: 2013/08/22(木) NY:AN:NY.AN ID:9/08T+YG(2/2) AAS
>>27の思っていた趣旨とズレるかもしれないけれど
満期の事前請求でもＬＰシート作る取組があるじゃん
ましてや他にも契約があったら作る意味も増すし
で、証券を持参しているけれど契約関係者じゃない奥さんだから
この学資自体のＬＰシートは作れないんだよね？
奥さんに渡せるＬＰシートって奥さんが契約者になっている分だけ？
奥さんが被保険者になっている分も大丈夫？
30: 27 2013/08/23(金) NY:AN:NY.AN ID:/tLVIksL(1) AAS
「満期をお受け取りいただいた後に、ご継続で積立していただくと、お子様の保障が続きますが、どうされますか？」
「（主婦と仮定）お子様の学資の積立が満期を迎えましたが、よろしかったらお母様のお名前で積立しませんか？専業主婦の方は退職金がありませんから、今のうちから資金作りされると趣味や旅行に使えますよ」
33: 27 2013/08/24(土) NY:AN:NY.AN ID:E/IDNMBV(1/2) AAS
>>32
継続してっていう点がキーポイントだね。
貯金の新たな目的を出して提案するよりも、シンプルに継続しますか？だけの方が良いかな？
でも払込保険料総額がネックなんだよね、そこを納得してもらうには保障にも多少ニーズが無いと厳しいかな？
34: 27 2013/08/24(土) NY:AN:NY.AN ID:E/IDNMBV(2/2) AAS
ある新社会人いたとする、周りは「保険入らないと病気した時に大変だよ」と騒ぎ立てる。
うん、正しいけど正しくない。
人生で入院するリスクは不確定だし、損失はせいぜい数十万しかない。
でも生きていれば大多数の人が通過する確定的なリスクがある、これをFPでは生存リスクと言う。
新社会人の君は将来家庭を持つかもしれない、結婚で300万、教育で1000万、住宅で2000万、老後で3000万、人生は生きている限りお金がかかる。
だから貯金をしよう、ついでに入院する特約を付けて万が一にも備えておこう。
お客さんに生存リスクをお伝えして、資産作りの手段として、かんぽの商品を提案する。
省1
37(1): 27 2013/08/25(日) NY:AN:NY.AN ID:rLaUR1PZ(1) AAS
>>35
広域インストラクターの話を参考にしたんだけどなぁ
うまく伝えられなくて、すまない
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